剛傳出信息！人民銀行公布了《企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查管理信息系統(tǒng)方法》（銀辦發(fā)[2019]197號），這代表著：

1、將來企業(yè)開戶還可以做聯(lián)網(wǎng)核查了，這或?qū)⑼苿?dòng)撤銷企業(yè)銀行帳戶開戶批準(zhǔn)工作中，減少企業(yè)開戶時(shí)間。

2、假借開戶、偷稅漏稅罪等違法違紀(jì)個(gè)人行為，將被嚴(yán)厲查處懲處！

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件是啥？

對企業(yè)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)有哪些危害？

企業(yè)聯(lián)網(wǎng)核查由人民銀行協(xié)同國家工信部、稅務(wù)局、銷售市場監(jiān)督管理局一同基本建設(shè)，可以完成四單位的信息共享資源，根據(jù)聯(lián)網(wǎng)核查，金融機(jī)構(gòu)可以同時(shí)在系統(tǒng)軟件中核查：企業(yè)有關(guān)工作人員手機(jī)號信息、企業(yè)繳稅情況、企業(yè)注冊登記等信息。

早期，中央人民銀行就已出文，表明企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件早已運(yùn)行，并開始運(yùn)行。在這兒，再度簡易講解下！

一、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件有哪些作用？

1、對企業(yè)法人代表或主要負(fù)責(zé)人、財(cái)會(huì)人員手機(jī)號的核查作用。

金融機(jī)構(gòu)根據(jù)系統(tǒng)軟件可以核查手機(jī)號真實(shí)有效及其手機(jī)號備案身份證號碼與顧客身份證號碼的對應(yīng)關(guān)系，預(yù)防犯罪分子根據(jù)變動(dòng)手機(jī)號等方法交易并具體操縱企業(yè)帳戶從業(yè)違法違紀(jì)主題活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)性。

2、對企業(yè)繳稅備案情況信息的核查作用。

金融機(jī)構(gòu)、非銀付款組織根據(jù)系統(tǒng)軟件可以核查企業(yè)是不是列入稅收管理，及其實(shí)際經(jīng)營者情況（開張、銷戶、異常、非正常銷戶）等，便捷金融機(jī)構(gòu)、非銀付款組織鑒別企業(yè)真實(shí)身份，及時(shí)處理企業(yè)銷戶、異常運(yùn)營等出現(xiàn)異常情況。

3、對企業(yè)注冊登記信息的核查作用。

企業(yè)企業(yè)營業(yè)執(zhí)照照面信息、企業(yè)公司股東及投資人信息、是不是列入出現(xiàn)異常運(yùn)營名單、是不是列入比較嚴(yán)重違規(guī)失信黑名單企業(yè)名冊等7類別信息在操作系統(tǒng)中能查出！

二、聯(lián)網(wǎng)核查對系統(tǒng)企業(yè)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)有哪些危害？

1、假借開戶、虛報(bào)開戶的門路完全堵住了！

借助企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件，金融機(jī)構(gòu)、非銀付款組織等參加組織可以核查企業(yè)有關(guān)工作人員手機(jī)實(shí)名信息、企業(yè)繳稅情況、企業(yè)注冊登記信息等關(guān)鍵信息，多層次、立即、精確核查企業(yè)及法定代表人真實(shí)身份真實(shí)有效、掌握企業(yè)運(yùn)營情況、具體收益人等，動(dòng)態(tài)性鑒別企業(yè)開戶資質(zhì)，推動(dòng)貫徹落實(shí)企業(yè)帳戶實(shí)名登記。

2、個(gè)人帳戶節(jié)稅難以實(shí)現(xiàn)了！

參加組織借助系統(tǒng)軟件立即、精確鑒別企業(yè)真實(shí)身份，預(yù)防企業(yè)預(yù)留手機(jī)號碼被別人操縱、皮包公司開戶、虛報(bào)證明材料開戶等出現(xiàn)異常帳戶風(fēng)險(xiǎn)性，提高開戶審批水準(zhǔn)和工作能力，抵制電信詐騙、洗黑錢、偷稅漏稅罪等違法違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)性，維護(hù)保養(yǎng)經(jīng)濟(jì)金融紀(jì)律，維護(hù)保養(yǎng)社會(huì)公眾權(quán)益。

3、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)勞動(dòng)量大大的緩解！

一方面，借助權(quán)威性、方便快捷的企業(yè)信息核查方式，參加組織進(jìn)一步提升開戶審批高效率，降低對協(xié)助身份證件原材料的規(guī)定，提升業(yè)務(wù)高效率；

另一方面，金融機(jī)構(gòu)融合企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)應(yīng)用，進(jìn)一步提升工作流程，運(yùn)用企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件意見反饋信息，降低企業(yè)填單等勞動(dòng)量，全面提高企業(yè)開戶感受。

中央銀行重磅消息文檔！

10大層面，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)必讀！

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件，是做為中國人民銀行撤銷企業(yè)銀行帳戶批準(zhǔn)、加強(qiáng)企業(yè)帳戶事中過后管控的關(guān)鍵政策措施，為撤銷企業(yè)銀行帳戶批準(zhǔn)、提升帳戶服務(wù)項(xiàng)目、加強(qiáng)帳戶事中過后管控、防治帳戶風(fēng)險(xiǎn)性給予基礎(chǔ)支撐點(diǎn)。

早期，中央銀行重磅發(fā)布《有關(guān)撤銷企業(yè)銀行帳戶批準(zhǔn)的通告》（青發(fā)[2019]41號），確立：加強(qiáng)銀行帳戶資產(chǎn)監(jiān)管，撤銷開戶許可證書！

使我們總結(jié)一下，那時(shí)候的核心內(nèi)容！

1、2019年2月25日起，在國內(nèi)范疇內(nèi)分次撤銷企業(yè)銀行帳戶批準(zhǔn)，2019年底前完成徹底撤銷。

2、在取消企業(yè)銀行帳戶批準(zhǔn)地域，申請辦理基本賬戶、臨時(shí)性戶選用備案制。

3、按《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（中央人民銀行令[2003]第5號），嚴(yán)厲查處企業(yè)基本賬戶、臨時(shí)性戶的設(shè)立、變動(dòng)、撤消，并加強(qiáng)企業(yè)銀行賬戶管理。

4、創(chuàng)建涉企信息共享資源體制和企業(yè)銀行帳戶違反規(guī)定聯(lián)合懲戒體制。

5、嚴(yán)厲查處企業(yè)雙頭開戶，亂開帳戶，租賃、外借、售賣帳戶個(gè)人行為。

6、對企業(yè)銀行帳戶開展檢測，存有異常情況的，將得到解決和處罰。

7、基本賬戶只有開一個(gè)，密名帳戶和平假名帳戶將無容身之地！

8、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，自設(shè)立之日就能申請辦理支付款業(yè)務(wù)流程。

9、涉及到異常買賣報(bào)告書的帳戶，金融機(jī)構(gòu)將依照合規(guī)管理相關(guān)要求采取一定的有效措施，核查違反規(guī)定的，嚴(yán)肅查處。

10、企業(yè)一個(gè)季度至少查賬一次。

企業(yè)注意了！那樣轉(zhuǎn)帳=嚴(yán)厲查處

企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查開機(jī)啟動(dòng)，代表著各單位兩者之間的信息共享資源體制更為密切、順暢和方便快捷，也代表著我國對企業(yè)帳戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)帳的管控更為嚴(yán)謹(jǐn)和合理。

因此，從即日起，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)們更要注意了！超額度劃賬、不正規(guī)的公對私轉(zhuǎn)賬、用私人帳戶發(fā)放工資、濫用公司賬戶等這種情形都需要當(dāng)心了！在這兒，給諸位企業(yè)和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)二點(diǎn)提示！

一、9種狀況！企業(yè)非常容易被看上！

2017年7月1日宣布執(zhí)行的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中央人民銀行令〔2016〕第3號公布）得出了確立的回答：

1、3種資產(chǎn)超大金額展銷會(huì)被嚴(yán)厲查處！

簡易而言：這3種狀況，會(huì)被關(guān)鍵管控！

⑴一切帳戶的現(xiàn)金支付，超出5萬

⑵公司賬戶轉(zhuǎn)帳，超出200萬

⑶公司賬戶轉(zhuǎn)帳超出20萬（海外）或50萬（地區(qū)）

2、6種異常展銷會(huì)被嚴(yán)厲查處！

金融企業(yè)發(fā)覺或是有合理性原因猜疑顧客、客戶的資產(chǎn)或是別的財(cái)產(chǎn)、顧客的買賣或是嘗試開展的買賣與洗黑錢、可怕股權(quán)融資等犯罪行為有關(guān)的，無論涉及資產(chǎn)額度或是財(cái)產(chǎn)使用價(jià)值尺寸，理應(yīng)遞交異常買賣匯報(bào)。

二、手機(jī)微信、支付寶錢包等轉(zhuǎn)帳不標(biāo)準(zhǔn)也不好！

依據(jù)《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》（青發(fā)〔2018〕125號），2022年1月1日起，非銀付款公司也需要遞交超大金額買賣匯報(bào)了。

換句話說，2019年1月1日起，根據(jù)手機(jī)微信、支付寶錢包等第三方支付組織轉(zhuǎn)帳發(fā)生超大金額買賣和異常買賣也將遭受嚴(yán)厲查處！

最終，提示諸位老總、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)，一定要當(dāng)心轉(zhuǎn)帳問題，千萬別存有心存僥幸，如今企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)軟件全面啟動(dòng)，違反規(guī)定非常容易被發(fā)覺……要想避稅應(yīng)采用合理合法合規(guī)管理方式，而不是走私賬逃稅漏稅！

由來：會(huì)計(jì)第一教室里、稅收講堂、稅臺(tái)、注冊稅務(wù)師、中國政府網(wǎng)等

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這10種情況財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)立即糾正，不然稅收要找上門來！

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